«المختبر التنظيمى» يفتح أبوابه لـ«الروبو أدفايزرى»

كشف المهندس أحمد خليفة، المدير التنفيذى للمختبر التنظيمى التابع للهيئة العامة للرقابة المالية (FRA-Sandbox)، عن حزمة من التطورات المتسارعة والمبادرات الاستراتيجية التى تستهدف صياغة مستقبل القطاع المالى غير المصرفى فى مصر، معلناً عن تفعيل ميزات جديدة ودراسة طلبات متقدمة لإدراج تقنيات المستشار المالى الذكى «الروبو أدفايزرى» (Robo-Advisory) تماشياً مع الطفرة العالمية للذكاء الاصطناعى.

وأوضح خليفة، فى تصريحات خاصة، أن المختبر نجح حتى الآن فى استقطاب 67 تطبيقاً ومجموعات عمل متقدمة، مؤكداً أن الرقم يعد خطوة أولى نحو مستهدفات أكبر تتناسب مع حجم السوق المصرى الواعد الذى يضم ملايين الخريجين والشباب.

وأشار إلى أن هناك 11 مشروعاً حصلت على موافقات مبدئية، من بينها مشروعان وصلا بالفعل إلى مرحلة «التشغيل التجريبى الحى» لمدة 3 أشهر؛ الأول يجمع بين منصة «لومين» ومجموعة« أزيموت مصر» لإتاحة تداول الصناديق عبر منصات إلكترونية للمستثمرين الأجانب (e-Passports)، والثانى مقدم من «جى آى جى» للتأمين ولمعاينة وتقييم أضرار السيارات عن بُعد.

وأعلن خليفة عن وجود اهتمام مشترك وتنسيق رفيع المستوى بين الهيئة والبورصة المصرية لدعم تقنيات «الروبو أدفايزرى»، كأداة رئيسية وملاذ آمن لتوجيه وحماية أعداد المستثمرين الجدد الضخمة التى دخلت السوق مؤخراً نتيجة لطفرة التكويد الرهيبة، والذين قد يفتقر بعضهم للخبرة الكافية لإدارة المخاطر.

وأضاف أن انتشار منظومة التعرف الرقمى على الهوية «إى كى واى سى» (e-KYC) وإقرار العقود الإلكترونية سيسهمان بشكل جوهرى فى تيسير عمل هذه التطبيقات عبر الهواتف الذكية مباشرة دون الحاجة للآليات التقليدية.

وفى سياق التوسع الإقليمى والدولى، أشار خليفة إلى انضمام مصر لشبكة الابتكار العالمية التى تضم نحو 80 دولة لتبادل الخبرات، إلى جانب السعى الدؤوب لتوطيد التعاون مع المختبرات التنظيمية فى القارة السمراء.

وسلط الضوء على مبادرة «أفريكان تيك 50» (AT50) التى أُطلقت مؤخرًا بالتعاون مع شركة إنجليزية، لاستضافة ودعم أكبر 50 شركة إفريقية ناشئة مدعومة بالتكنولوجيا، لافتاً إلى أن القائمة تضم 9 شركات مصرية، من بينها شركة «إم إن تى حالا» (MNT Halan) التى نجحت بالفعل فى بدء التداول بالبورصة.

وتابع: «مهمتنا فى الساندبوكس لا تنتهى عند مجرد اختبار الأفكار، بل ننظر إلى الرحلة بأكملها؛ نسعى لتأهيل هذه الكيانات الناشئة للحصول على التمويلات والاضطلاع بالاستثمارات، وصولاً إلى الهدف الأسمى وهو قيدها فى بورصة مصر لتصبح كيانات اقتصادية مستدامة وناجحة تعود بالنفع على الدولة».

وحدد خليفة، 3 شروط جوهرية لقبول أى مشروع داخل المختبر التنظيمى، وهى أن يكون نطاق عملها فى إطار فكرة مبتكرة ضمن أنشطة القطاع المالى غير المصرفى مثل التأمين، التمويل متناهى الصغر، وسوق المال وغيرها من انشطة التمويل غير المصرفى، وأن تقدم الفكرة حلولاً جديدة غير خاضعة لقواعد تنظيمية جامدة وقائمة بالفعل، وأن تسهم بوضوح فى تنمية السوق وجذب العملاء والاستثمارات وتسهيل تجربة العميل عبر الحلول الرقمية والموبايل.

وأشار إلى أهمية أن تكون جاهزة للتطبيق وألا تكون مجرد فكرة وليدة على الورق أو مجرد حلم، بل يجب أن يكون التطبيق أو المنتج الإلكترونى جاهزاً ومكتملاً للنزول إلى السوق الحقيقى وإجراء معاملات حية ومعقدة مع عملاء حقيقيين. يذكر أن الهيئة العامة للرقابة المالية برئاسة الدكتور إسلام عزام، منحت من خلال لجنة البت فى طلبات استخدام التكنولوجيا المالية، الموافقة المبدئية على انضمام مشروعين جديدين إلى المختبر التنظيمى للتطبيقات التكنولوجية (FRA Sandbox) حيث وافقت لشركة «وى ليند» على الانضمام إلى المختبر التنظيمى بمشروع «لتقييم الجدارة الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة باستخدام الذكاء الاصطناعى والبيانات البديلة» بالتعاون مع شركة «تمويلى»، والذى يستهدف تقديم حل تقنى لرفع كفاءة عملية تقييم الجدارة الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة، كما منحت الموافقة المبدئية لشركة «رؤية أونلاين لتداول الأوراق المالية» للانضمام إلى المختبر التنظيمى بمشروع «منصة رقمية تعليمية قائمة على التحفيز الرقمى (Gamification) فى سوق الأوراق المالية»، والذى يتمثل فى تطوير منصة رقمية تعليمية موجهة للشباب من الفئة العمرية بين 15 و35 عامًا، توفر بيئة تفاعلية لمحاكاة سوق الأوراق المالية، وتتيح لهم التعرف على آليات الاستثمار والتداول بصورة مبسطة وتدريجية.