توقعات بتجاوز سوق الذكاء الاصطناعي في التأمين 114 مليار دولار عام 2031

توقع اتحاد شركات التأمين المصرية، برئاسة علاء الزهيرى أن يشهد سوق الذكاء الاصطناعى فى قطاع التأمين نمواً كبيراً خلال السنوات المقبلة، حيث يُقدَّر حجم السوق بنحو ١٩.٦٠ مليار دولار فى عام ٢٠٢٥، إلى ٢٦.٣٠ مليار دولار عام ٢٠٢٦.

أضاف الاتحاد فى تقرير حديث بعنوان:« التأمين القائم على احتياجات العملاء: كيف يعيد الذكاء الاصطناعى رسم تجربة العميل؟ » أنه من المتوقع أن يصل سوق الذكاء الاصطناعى فى قطاع التأمين إلى ١١٤.٥٢ مليار دولار أمريكى بحلول عام ٢٠٣١، بمعدل نمو سنوى مركب قدره ٣٤.٢٠٪ خلال الفترة من ٢٠٢٦-٢٠٣١.

أرجع الاتحاد هذا النمو إلى توجه شركات التأمين نحو تحديث أنظمتها الأساسية باعتماد منصات سحابية تدعم التسعير اللحظى واتخاذ قرارات فورية بشأن المطالبات، كما يُمكن الذكاء الاصطناعى شركات التأمين من تحليل البيانات وتحديد المخاطر بشكل أكثر تخصيصاً بما يدعم قرارات اكتتاب أدق وأسرع.

فى سياق متصل، رصد الاتحاد بعض النماذج العالمية فى توظيف البيانات والذكاء الاصطناعى لخدمة العميل، منها تجربة شركة Aviva البريطانية، والتى نجحت فى توظيف أكثر من ٨٠ نموذجًا للذكاء الاصطناعى لتحسين إدارة المطالبات، مما أدى إلى تخفيض مدة تقييم ومراجعة المطالبات بمقدار ٢٣ يومًا، وتحسين دقة توجيه المطالبات للجهات المختصة بنسبة ٣٠٪، وخفض شكاوى العملاء بنسبة ٦٥٪، تجربة شركةPing An الصينية

التى تبنت الشركة استراتيجية متكاملة تجمع بين الخدمات المالية والتأمين والرعاية الصحية، مدعومة باستثمارات واسعة فى تقنيات الذكاء الاصطناعى والبنية التكنولوجية المتقدمة.

كما ساهمت تطبيقات الذكاء الاصطناعى فى تسريع عمليات الاكتتاب والتعويضات، حيث أصبحت القرارات المتعلقة بمعظم وثائق تأمين الحياة تصدر بصورة فورية، بينما تتم تسوية بعض المطالبات خلال دقائق معدودة. وأوصى الاتحاد بالاستفادة من التجارب العالمية فى تبنى نماذج التأمين القائم على احتياجات العملاء المدعومة بالتقنيات الحديثة.

وافاد التقرير بأن التأمين القائم على احتياجات العملاء يمثل توجهًا استراتيجيًا محوريًا قادرًا على إعادة تعريف تجربة العميل فى قطاع التأمين، خاصة فى ظل التحول الرقمى المتسارع وتغير توقعات العملاء.

أضاف الاتحاد إن القدرة على تصميم حلول تأمينية تتوافق مع الاحتياجات الفردية لكل عميل لم تعد مجرد ميزة تنافسية، بل أصبحت ضرورة لتعزيز رضا العملاء وبناء علاقات طويلة الأجل.

نوه الاتحاد أن تبنى نماذج التأمين القائم على احتياجات العملاء المدعومة بالتقنيات الحديثة وتحليل البيانات يسهم فى تحسين رحلة العميل عبر مختلف مراحلها، بدءًا من تقديم التوصيات المناسبة ووصولًا إلى إدارة المطالبات بكفاءة أعلى.

فى سياق متصل، أكد الاتحاد على أهمية تحقيق التوازن بين الابتكار والحفاظ على حقوق العملاء، من خلال الالتزام بمعايير الشفافية وحماية البيانات، فضلا عن أهمية الاستثمار فى تطوير القدرات التقنية والبشرية، والاستفادة من التجارب العالمية ومدى وملاءمتها للسوق المصرية. أشار الاتحاد أن التوسع المدروس فى التأمين القائم على احتياجات العملاء، فى إطار استراتيجية واضحة للحوكمة والابتكار المسؤول، سيسهم فى رفع تنافسية القطاع وتعزيز دوره فى حماية الأفراد والمؤسسات.